2025 연말정산, 이제 ‘어디서 어떻게’ 시작해야 할지 명확히 알려드립니다. 홈택스 연말정산 간소화부터 증빙서류 제출까지, 절세의 모든 절차를 한눈에 확인하세요.
세금 줄이는 방법은? 2025 소득공제 체크리스트 대공개
2025년 개정 세법을 바탕으로, 환급액을 극대화하는 소득공제 전략을 핵심 위주로 정리했습니다. 언제, 무엇을, 어떻게 준비해야 할지 단계별로 알려드립니다.
연말정산 준비 체크리스트
- 공동인증서 준비 및 홈택스 연말정산 간소화 서비스 일정 확인 (1월 15일 오픈)
- 카드/현금영수증 사용 내역 확인 (총 급여의 25% 초과분부터 공제 가능)
- 의료비, 교육비, 기부금 영수증 확보
- 월세 납입 확인서, 임대차계약서 준비
- 연금저축·IRP·노란 우산공제 납입 증명서 수집
2025년 핵심 소득공제 항목
주택 관련 공제
- 청약저축: 연 300만 원 세액공제(40%)
- 장기주택대출 이자: 최대 600만 원까지 공제
- 월세: 총급여 8천만 원 이하 무주택자, 최대 750만 원 세액공제
연금 및 노란우산공제
- 연금저축: 400만 원 세액공제
- IRP: 500만 원 한도
- 노란 우산공제: 연 600만 원 소득공제 (소상공인 대상)
기타 항목
- 의료비, 교육비, 기부금 등도 해당 금액 기준에 따라 세액공제 가능
- 신용카드: 공제율 15%, 체크·현금영수증 30%, 최대 300만 원 한도
신청 방법 및 절차
1. 대상자
근로소득자 전원이 대상이며, 프리랜서는 5월 종합소득세 신고 시 공제 적용 가능합니다.
2. 절차 요약
- 1월 15일: 국세청 홈택스 간소화 서비스 오픈
- 자료 조회 후 PDF 다운로드, 공제신고서 자동 작성
- 부양가족 동의 필요시 별도 인증 절차 진행
- 모든 자료 인쇄 후 회사에 제출 (2월 말까지)
- 회사 연말정산 처리 → 3~4월 중 환급 또는 납부 확정
3. 필요서류
- 가족관계증명서, 주민등록등본 (인적공제 기준 확인용)
- 홈택스 자료 PDF 출력본
- 월세 납입 증빙 (계약서+이체내역)
- 기부금, 교육비, 의료비 영수증
- 연금/IRP/노란 우산 납입 증명서
4. 모바일로도 가능
👉 손택스 앱을 통해 연말정산 전 과정을 모바일로 진행할 수 있습니다.
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자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 부양가족 자료는 어떻게 받나요?
A. 홈택스에서 부양가족에게 자료 공유 요청을 보내고, 가족이 인증 후 공유하면 확인 가능합니다.
Q. 기부금 자동 제출이 안 되면?
A. 해당 기관에서 발급받은 영수증을 별도로 제출해야 합니다.
Q. 회사가 연말정산을 안 해주면?
A. 종합소득세 신고 기간(5월)에 홈택스 또는 세무사 대행을 통해 직접 신고하시면 됩니다.
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